Principal Financial Group (PFG), 2024 yılının ikinci çeyreği için hisse başına kazançta (EPS) %7’lik bir artış kaydederek seyreltilmiş hisse başına 1,63 dolara ulaştığını bildirdi. Bu büyüme, iş genişlemesi ve elverişli piyasa koşullarının etkisiyle net gelirdeki %6’lık artışa bağlanıyor. Şirket ayrıca üst üste beşinci çeyrekte temettü artışına gittiğini ve hisse geri alımları ve temettüler yoluyla hissedarlarına 415 milyon dolar iade ettiğini duyurdu. Şirket tarafından yönetilen toplam varlıkların (AUM) 699 milyar dolar olduğu Principal Financial Group, 2024 yılı için tüm yıl beklentilerini karşılama konusunda güvenini ifade etti.
Önemli Çıkarımlar
- Principal Financial Group, GAAP dışı faaliyet kazançlarında %7’lik bir artış bildirdi ve EPS 1,63 $ oldu.
- Net gelir, iş büyümesi ve elverişli pazarlar nedeniyle %6 oranında arttı.
- Şirket hissedarlarına 415 milyon dolar iade etti ve adi hisse senedi temettüsünü artırdı.
- Şirket tarafından yönetilen toplam AUM 699 milyar dolara ulaştı.
- Emeklilik iş kolunda yinelenen mevduatlarda %7’nin üzerinde artış görüldü.
- Principal Asset Management, yatırım fonları ve ETF’ler için güçlü perakende talebi yaşadı.
- Principal International, net nakit akışı hafif pozitif olan 171 milyar $ AUM bildirdi.
- Yan Haklar ve Koruma birimi piyasanın üzerinde prim ve ücret artışı sağladı.
- Şirket, RBC hedefini %375-%400 olarak revize etti ve tüm yıl hedeflerine ulaşma konusundaki güvenini koruyor.
Şirket Görünümü
- Principal Financial Group 2024 görünümünü karşılama yolunda ilerliyor.
- Yıl için öngörülen 2,5 milyar ila 3 milyar dolarlık PRT satışlarının üst sınırına ulaşılması bekleniyor.
- Şirket, vadeli hayat sigortası ve bazı PRT satışları için Bermuda’daki kuruluşundan yararlanıyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Principal Global Investors (PGI) ve Principal International birimlerinin kazançlarında hafif düşüş.
- Piyasa performansı ve danışman etkisine atfedilen 401(k) işindeki yüksek katılımcı geri çekilmeleri.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Transfer mevduat ve emeklilik risk transferi satışlarında güçlü büyümenin devam etmesi.
- Yan Haklar ve Koruma birimindeki özel yan haklarda pazarın üzerinde büyüme.
- Güçlü sözleşme tutma ve olumlu müşteri ve danışman memnuniyeti puanları.
Eksiklikler
- Şirket ikinci çeyrekte, temel olarak rezerv artışları nedeniyle yaklaşık 23 milyon dolar tutarında SPKn zararı yaşamıştır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Deanna Strable, EPS büyüme beklentisinin üst yarısına ulaşmanın güçlü bir ikinci yarı performansı gerektirdiğini açıkladı.
- Kamal Bhatia, PGI segmentindeki yüksek giderleri iş altyapısına yapılan yatırımlar olarak ele aldı.
- Şirket, küçük ve orta ölçekli pazar fırsatlarına odaklanarak portföy ve sermaye tahsisini yönetme yaklaşımını tartıştı.
Principal Financial Group, kazanç çağrısını paydaşları 18 Kasım’daki Yatırımcı Günü’ne davet ederek tamamladı ve şeffaflığın ve yatırım topluluğuyla devam eden etkileşimin sinyalini verdi.
InvestingPro İçgörüleri
Principal Financial Group (PFG), son dönemdeki finansal performansı ve stratejik kararlarıyla dayanıklılığını ve hissedar değerine bağlılığını kanıtladı. İşte InvestingPro’nun güncel verilerine dayanan ve yatırımcıların ilgisini çekebilecek bazı bilgiler:
- Principal Financial Group, 19,61 milyar dolarlık piyasa değeri ve 15,13’lük Fiyat/Kazanç (F/K) oranıyla sektöründe önemli bir oyuncu olarak öne çıkıyor. Şirketin F/K oranı cazibesini koruyor ve bu da mevcut piyasada adil bir şekilde değerlenebileceğini gösteriyor.
- InvestingPro’nun dikkat çektiği önemli bir nokta da Principal Financial Group’un 15 yıl üst üste temettü artırması ve 23 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmesidir. 2024’ün ilk çeyreği itibariyle son on iki ayda %10,94 olan bu istikrarlı temettü artışı, şirketin hissedarlarına değer kazandırma konusundaki kararlılığının altını çiziyor.
- Zorlu bir gelir ortamına rağmen, 1Ç 2024 itibariyle son on iki ayda yıldan yıla %13,67’lik bir düşüşle, şirketin net gelirinin bu yıl artması bekleniyor. Net gelirdeki bu büyüme, şirketin operasyonel verimliliğinin ve piyasadaki zorlukları aşma becerisinin bir kanıtıdır.
Principal Financial Group için InvestingPro İpuçları, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ettiklerini ve kârlılığın son on iki ayda zaten gösterildiğini de belirtiyor. Bununla birlikte, 7 analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize ettiğini ve bu durumun yatırımcıların dikkatli olmasını gerektirebileceğini belirtmek önemlidir. Daha kapsamlı analiz ve rehberlik arayanlar için InvestingPro, https://www.investing.com/pro/PFG adresinde Principal Financial Group hakkında ek ipuçları sunuyor.
Yatırımcılar bu analizlere ve daha fazlasına erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden faydalanabilirler. Mevcut 5 ek InvestingPro İpucu ile aboneler Principal Financial Group’un finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkındaki anlayışlarını derinleştirebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
